Oletko aina kiinnostunut kirjanpidosta, rahoituksesta ja sijoittamisesta? Mietitkö miten työskennellä Wall Streetillä? Nämä kolme ammattilaista tunsivat samalla tavalla, ja he menivät sen eteen. Mutta vaikka he kaikki aloittivat yliopiston jälkeen sijoituspankkijoina, heidän uransa näyttävät nyt olevan hyvin erilaisia toisistaan.
Lue jatkossa kuulla heidän tarinansa ja nähdä, missä finanssiura voi johtaa sinut, ja hanki joitain sisäpiirivinkkejä alalle aloittamiseen.
Jennifer Bennett
Taloudellinen neuvonantaja,
Miksi valitsit tämän kentän?
Minua houkutteli mahdollisuus tehdä tiivistä yhteistyötä asiakkaiden kanssa ja oppia heidän taloudellisesta elämästään. Minulla on aina ollut yleinen kiinnostus henkilökohtaiseen rahoitukseen ja sijoittamiseen, mutta mahdollisuus työskennellä sijoitusneuvonantajan lisäksi myös finanssialan neuvonantajana innosti minua.
Nautin siitä, että tunnen asiakkaani: mitä he pitävät tärkeinä, mitä he haluavat saavuttaa elämässä ja missä he näkevät itsensä tulevaisuudessa. Niin suuri osa tästä työstä liittyy kuunteluun. Jos et ole todella kiinnostunut asiakkaan taloudellisesta hyvinvoinnista ja siitä et välitä, he näkevät sinut läpi.
Mitä halusit tehdä yliopistossa?
Halusin työskennellä Wall Streetillä, ja kun aloitin työpaikan sijoituspankissa yliopiston jälkeen, luulin, että olin saanut sen. Vaikka oli suuri oppimiskokemus työskennellä liiketoiminnan institutionalisella puolella osakeanalyytikkona, huomasin, että se ei ollut sitä, mitä halusin tehdä pidemmällä aikavälillä. Halusin olla henkilökohtaisempi yhteys asiakkaideni kanssa. Olen Olen aina ollut suunnittelija ja kiinnostunut sijoittamisesta, joten talousneuvojan rooli oli minulle luonnollinen.
Mitä neuvoja voisit antaa jollekin alallesi?
Se on hieno ammatti, mutta ei aina helppo ajaa sinne. Uusien tulokkaiden liikevaihto on raa'asti korkea. Jos olet motivoitunut voittamaan kertoimet, suunnittele viettämään paljon myöhään iltoja ja viikonloppuja toimistossa, jotta se tapahtuisi.
Alkuvuosina suurin osa ajasta vietetään yrittäessäsi kasvattaa asiakaskuntaasi - itse asiassa asiakkaiden löytäminen on ratkaisevan tärkeää menestyksellesi. Löydät ne, mitä löydät ne järjestämällä seminaareja tai esityksiä, sosiaalisten tai yrityskontakttien kautta tai verkostoitumistapahtumissa. Tämä on kovaa liiketoimintaa, mutta se voi olla erittäin palkitsevaa niille, jotka pystyvät erottelemaan itsensä. Kun pystyt osoittamaan tarjoavasi arvon, yhä useammat uudet asiakkaasi tulevat viittauksiksi olemassa olevilta.
Mikä on ollut yllättävin asia työskentelemällä alaasi?
Pidän yllättävänä suhdetta, joka ihmisillä on rahan kanssa: kuinka he käyttävät sitä, kuinka säästät sen ja mitä se heille tarkoittaa. Rahalla ei voi ostaa onnellisuutta, mutta se voi varmasti tuoda mielenrauhan. Se voi myös tuoda stressiä ja konflikteja.
Markkinoilla on runsaasti sijoitusvaihtoehtoja, ja varallisuuden suunnitteluprosessi voi olla hämmentävä. Suurimmalla osalla asiakkaita, joiden kanssa työskentelen, ei ole halua ymmärtää heidän portfolionsa beeta- tai keskihajontaa - he haluavat vain tietää, että säästävät ja investoivat tarkoituksenmukaisesti tavoitteidensa saavuttamiseksi. Joskus asiakkaat asettavat tavoitteita, jotka ovat epärealistisia, ja niin on siis tehtävä hajottaa jokainen tavoite hallittavissa oleville alueille.
Nautin työstäni eniten yrittäen demysoida finanssimaailman ja auttaa asiakkaita tekemään älykkäämpiä taloudellisia päätöksiä.
Steve Chien
Sijoituspankkiiri,
Miksi valitsit tämän kentän?
Sijoituspankkitoiminta tarjoaa jyrkän oppimiskäyrän, ystävällisen toverin toisten korkeakoulujen kanssa ja laajan valikoiman poistumismahdollisuuksia. Entiset kollegani ovat siirtyneet hedge-rahastojen sijoittamiseen, peruskouluun, startup-yrityksiin tai strategian ja liiketoiminnan kehittämiseen useilla aloilla.
Se on myös yksi harvoista tavoista, joilla vastavalmistuneella on varaa asua NYC: ssä. Yksi parhaimmista päivittäisen työn näkökohdista on, että en vain tarjoa asiakkaille neuvontaa liiketoimista ja strategiasta, vaan saan myös osallistua toimeenpanoon, toisin kuin monenlaiset konsultoinnit.
Mitä halusit tehdä varttuessasi?
Ole James Bond.
Mikä on ollut yllättävin asia työskentelemällä alaasi?
Verkottuminen rekrytoijien ja metsästäjien kanssa voi olla yhtä hyödyllistä kuin verkostoituminen perheen ja ystävien kanssa. Monilla pienillä rahoituspalveluyrityksillä, kuten hedge-rahastoilla ja pääomasijoitusyhtiöillä, on henkilöstöhallinnon suhteen vähän henkilöstöä, ja he luottavat rekrytoijiin olevan portinvartijoita.
Mitä neuvoja voisit antaa jollekin alallesi?
Jotkut haastatellut nuoremmat pankkiiriehdokkaat keskittyvät haastatteluissa yksinomaan heidän teknisiin taitoihinsa, kuten kirjanpidon ja rahoituksen ammattikirjaan. Vaikka tekniset taidot ovat tärkeä osa nuoremman pankkiirin osaamista, on yhtä tärkeää olla ihminen ja olla ottamatta itsesi liian vakavasti. Jokainen haastattelija yrittää vastata kysymykseen: "Voiko tämä henkilö suvaita - vai vielä parempaa, parantaako elämääni - kun olemme myöhässä?"
Mikä on erilainen palkkausprosessissa omalla alalla kuin muilla aloilla?
Yritystoiminnan osakkuusyritys
Vuosien kokemus teollisuudesta: jatkaminen 4
Miksi valitsit tämän kentän?
Aloitin urani pullistumiskannattimen sijoituspankissa Wall Streetillä; Minulle kerrottiin, että se on hyödyllinen lähtökohta tuleville yritysjohtajille, ja ajattelin: "Hei, miksi ei - ei voi olla niin paha".
Olen ollut historia- ja yrityspsykologian kaksoisopiskelijamainen taiteisiin keskittyvässä yliopistossa, ja huomasin, että rahoitus oli varmasti hankittua makua, jonka lopulta sain ajan myötä. Olen kuitenkin ihmisiä edustava ihminen ja oikeat aivot, ja näin tulevaisuudessa tulevina vuosina Excel-malleja, PowerPoint-leirintäpaikkoja ja unenpuutteen. Kun kaksivuotinen analyytikkaohjelmani päättyi, päätin yrityksen kehittämisen sijaan etsiä pääomasijoitus- tai hedge-rahastomahdollisuuksia.
Mielenkiintoni yrityskehitykseen johti alun perin halusta päästä lähemmäksi yrityksen johtamisen perusteita. Sijoituspankkianalyytikkona näytölläni olevat numerot olivat merkityksettömiä. Yrityksen kehittämiskumppanina varhaisessa vaiheessa toteutettavassa yrityksessä on tehtäväni tarkastella näitä lukuja ja sanoa päivittäin ”Kuka, mitä, milloin, missä, miksi ja miten?”
Mikä on ollut yllättävin asia työskentelemällä alaasi?
Yrityksen kehittämiskokemukselleni on ollut ominaista se, että pystyn koskemaan jokaista tekemämme puolta. Aloitin ParentCo: lla, jatkoin vuotta, osallistuin sitten alkuperäiseen organisaatiostrategiaan ja pääoman hankkimiseen yritykselle, jossa nyt työskentelen, joka on rakennettu yhteisyrityksenä ParentCon ja kaukana Denveristä sijaitsevan pääomasijoitusyhtiön välillä, kotikantamme.
Monta kertaa kuulet yrityskehityksen ja ajattelet ”M&A ja pääoman hankkiminen”, mutta yritykselle, ei yritystä edustavalle investointipankille. Yleensä yrityksen elinkaaren aikana yritysjärjestelyt ja pääoman hankinta putoavat jossain keskellä sen jälkeen, kun yritys on vakiinnuttanut asemansa markkinoillaan. Yrityksessäni yrityskaupat ja pääoman hankkiminen olivat ensimmäiset askelemme, ja vasta nyt olemme markkinoiden perustamistilassa. ParentCo ja pääomasijoitusyhtiö yhdistyivät ja rahoittivat ideaa (ei omaisuutta, joka olisi ollut hiukan normaalia) lokakuussa 2012, ja olen onnekkaasti tullut osaksi joukkuetta, joka saa idean toteutumaan.
Toisin sanoen, teen kaiken yrityksessämme liiketoiminnan kehittämisestä aina hallituksen tason raportointiin ja osallistumiseen markkinointiin ja mainontaan sekaisiin ja ei-hohdokkaisiin rooleihin, kuten laskujen, tietotekniikan luomiseen ja tehokkaiden järjestelmien luomiseen, jotka saavat kaikki organisoituneiksi. Tiellä teen enemmän yritysjärjestelyjä ja pääoman hankkimiskeskeistä työtä, mutta meidän on ensin onnistuttava liiketoiminnan kehittämisessä.
Mielestäni parasta yrityskehityksen ammattilaisena olemisessa on, että pystyt ja tarvitset tarvittavat välineet tarkastella organisaatiota ja sanoa: “Missä voin auttaa?” Vaikka en todellakaan ollut ammatillisessa päämiesteni Sijoituspankkianalyytikko, se antoi minulle ehdottomasti joitain työkaluja, joita tarvitsin esittääkseni kysymyksen.
Mitä neuvoja voisit antaa jollekin alallesi?Verkottuminen on ehdottoman tärkeää. Se on tärkeää muistaa, koska sijoituspankkianalyytikot ovat hyvin tottuneet siihen, että rekrytoijat tulevat heidän luokseen, mutta yritykset, jotka etsivät yrityskehityksen ammattilaisia, eivät välttämättä aio käyttää rekrytoijia hakuihin. Prosessista voi tulla erittäin kilpailukykyinen, etenkin New Yorkissa, mutta se on yleensä onnistunut - kaikki pankkiluokani ryhmät pystyivät varmistamaan roolin jossain toimikautemme päättymisen jälkeen.
Paras neuvo jollekin, joka etsii roolia yrityskehityksessä, on valita ala ja tavata mahdollisimman monia ihmisiä tällä alalla, ja mielenkiintoinen rooli, joka vaatii rahoitustausta, tulee esiin. Ja vaikka kyseessä olisi ”sekalainen rahoitus” -rooli, suosikkiosani yrityksessäni kuluneista kahdesta vuodesta on ollut kykyni ja esimieheni halukkuus muuttaa roolini jotain, johon olen todella varma. Se saattaa olla ainutlaatuinen varhaisessa vaiheessa olevaa roolia, mutta uskon todella, että jos todistat, että olet arvokasta yritykselle, voit tehdä itsesi sopivaksi minne ikinä haluat sopia (ja minne tahansa, missä olet itsevarmaisin!).
Lisäksi muutin "ei-kohde" kaupunkiin, Denveriin, ja otin hyvin paljon uskoa. Tiesin kirjaimellisesti ketään ja muutin teollisuudelle, jonka toivoin olevani intohimoinen (epätavanomainen öljyn ja kaasun kehitys). Mutta noin puolitoista vuotta myöhemmin tämän mahdollisuuden käyttäminen oli paras asia, jonka olen voinut tehdä itselleni ja uralleni, ja voin vain toivoa, että se maksaa edelleen osinkoja. Joustavuus, halu olla liikkuva ja avoin mieli ovat välttämättömiä.
